現在の金融資産と目標について

こんにちは。馬の山です。

今日は現在の金融資産について共有したいと思います。

私はマネーフォワード for 住信SBIネット銀行を使って金融資産を管理しています。

資産の内訳や推移に加えて、バランスシートも見れるのでとても重宝しています。

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個人的には資産額よりもバランスシートのほうが大切だと考えています。手元に資産がたくさんあっても、負債が多ければあまり良い状況では無いと思っています。

現状のバランスシートは以下の通りです。

住宅ローンがおよそ1,900万円残っていることもあり、純資産はわずか200万円ほど。着実に純資産を増やして行きたいところです。

資産の内訳は以下の通りです。

（管理上、不動産や自動車などの金融資産以外の資産も含めています）

・現金は日本円のみ。おおよそ500万円を確保。

              →当面の生活防衛資金として300万円を確保。加えて3-4年後に200万円ほどで小規模なリフォームを計画しています。

・余裕資金で投資信託を購入。

→自分名義の積み立てNISAで年間40万円

子供二人名義のジュニアNISAで年間160万円

月５万円を積み立て投資

・不動産には持ち家の不動産評価額を記載。

・年金には企業型確定拠出年金の評価額を記載。現在は月43,000程度を積み立て。

・その他の資産には自家用車の評価額とソーシャルレンディングでの貸出資金を記載。

目標としている金融資産は、55歳以上で1億円以上の金融資産（純資産）を所有することです。これにより、経済的自由を達成できると考えています。

次回は、現在の人的資本と目標についてお話ししたいと思います。

本日もお読みいただき、誠に有難うございました。